**Документальное подтверждение**
* **Счета и чеки:** Банк может запрашивать счета или чеки, подтверждающие приобретение товаров или услуг, соответствующих целевому назначению кредита.
* **Контракты и соглашения:** Банк может требовать копии контрактов или соглашений, связанных с использованием кредита, например, договоры купли-продажи недвижимости или контракты с подрядчиками.
* **Накладные и счета-фактуры:** Банк может просматривать накладные или счета-фактуры, чтобы подтвердить покупку товаров или услуг.
* **Выписки по кредитной карте:** Если кредит был использован через кредитную карту, банк может запросить выписки по ней для проверки транзакций.
**Визуальные доказательства**
* **Фотографии или видео:** Банк может запрашивать фотографии или видео приобретенных товаров или завершенных работ, чтобы подтвердить целевое использование кредита.
* **Физические осмотры:** Банк может направить своего представителя для осмотра приобретенного имущества или выполненных работ, чтобы проверить их наличие и соответствие целевому назначению кредита.
**Проверки на месте**
* **Посещение кредитуемого:** Банк может посетить место, где используется кредит, чтобы проверить целевое использование и прогресс работ.
* **Интервью с подрядчиками или поставщиками:** Банк может провести интервью с подрядчиками или поставщиками, чтобы подтвердить использование кредита для согласованных целей.
**Другие методы**
* **Мониторинг счетов:** Банк может отслеживать кредитные и дебетовые движения по счетам кредитуемого, чтобы идентифицировать любые нецелевые траты.
* **Аудиты:** Банк может проводить аудиты для независимой проверки целевого использования кредита.
* **Периодические отчеты:** Банк может запрашивать регулярные отчеты о прогрессе и достижениях в использовании кредита.
**Дополнительные шаги**
* **Четкое определение целевого назначения:** Банк должен четко определить целевое использование кредита в кредитном соглашении.
* **Регулярный мониторинг:** Банк должен регулярно контролировать использование кредита, чтобы обеспечить его целевое использование и выявлять любые потенциальные отклонения.
* **Оперативное реагирование на нарушения:** Банк должен оперативно реагировать на любые нарушения целевого использования кредита, принимая соответствующие меры, такие как изменение условий кредитования или взыскание кредита.